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I nvestor Relations 投資者關系
樹立正確投資理念,警惕非法配資陷阱
2021-06-02      來源:證監會

近期,非法場外配資死灰復燃。一些不法機構、個人及互聯網平臺打著“我出錢,你炒股”的旗號,通過網站、微博、微信、“撒網式”電話短信等方式招攬客戶,稱能為投資者提供1—10倍高杠桿炒股資金。投資者無需開通證券賬戶,也不必進行視頻認證,僅提供身份證號和銀行賬戶即可完成注冊,進行杠桿交易。

《證券法》第一百二十條規定“除證券公司外,任何單位和個人不得從事證券承銷、證券保薦、證券經紀和證券融資融券業務”。

最高人民法院《全國法院民商事審判工作會議紀要》(法〔2019〕254號)明確:“除依法取得融資融券資格的證券公司與客戶開展的融資融券業務外,對其他任何單位或者個人與用資人的場外配資合同,人民法院應當根據《證券法》第142條、合同法司法解釋(一)第10條的規定,認定為無效?!?/span>

在此,提醒廣大投資者,所謂的場外配資平臺均不具備經營證券業務資質,有的涉嫌從事非法證券業務活動,有的甚至采用“虛擬盤”的方式涉嫌從事詐騙等違法犯罪活動。參與場外配資風險巨大,要摒棄“以小博大”“一本萬利”的心理,提高風險意識,不輕信未經中國證監會批準的機構或平臺提供的所謂“配資炒股”服務,選擇合法證券經營機構,依法合規進行股票交易、接受證券融資融券服務。

一、什么是場外配資

場外配資是指合法開展融資融券業務的證券公司以外的股票配資公司,公開借錢給客戶炒股。一般來說,配資公司會根據資金額和配資期限,來向客戶收取一定的利息和管理費。同時,客戶還要把股票和保證金交給配資公司來作為擔保,同時,還要保護配資公司的利益設定平倉線。

二、場外配資的基本業務模式

場外配資本質上是一種資金借貸關系,配資公司將自有資金和從市場募集來的資金通過平臺借給投資者,實現投資者的杠桿交易。配資公司提供證券賬戶和資金,收取利息。為了確保出借資金的安全,配資公司實時監控客戶賬戶資金情況,設置平倉線和預警線,當客戶資金到達預警線,配資公司會通知客戶自行減倉或補保證金,一旦客戶資金觸及平倉線,配資公司有權立即平倉。場外配資的杠桿率極高,常常達10倍以上,遠遠高于場內配資(融資融券)1倍的杠桿率,年化利率一般在20%至33%之間,也遠遠高于場內配資的6%至9%。

三、場外配資公司招攬客戶的常用套路

場外配資公司通過電話營銷、手機短信、即時通訊軟件、郵箱群發、財經網站廣告頁、自媒體等多種渠道向普通投資者介紹配資業務。為迅速吸引關注,發展業務,場外配資的宣傳五花八門,“ 低門檻、10倍杠桿、配資資金秒到賬”,“充值則免息再送紅包”等等,還有的配資公司違規做起了“配資+個股推薦”業務,極具煽動性和誘惑力。

四、場外配資存在的主要風險

場外配資活動通常借助信息系統,為投資者開立虛擬賬戶、借用他人證券賬戶,代理客戶買賣證券,按照交易量按一定比例收取費用。場外配資活動看似一本萬利、方便快捷,其實往往蘊藏著巨大風險。

(一)高杠桿風險。正規的證券公司融資融券業務的杠桿比例有明確的規則上限,場外配資則可能使高杠桿成為“脫韁的野馬”。有市場人士測算過,假設場外配資杠桿按1∶5比例操作,買入單一股票的話,跌幅只要達到5%就觸及警戒線,一個跌停就會被強行平倉。

(二)下單風險。場外配資交易過程至少經過配資系統、操盤系統、委托交易系統3個系統,安全性、穩定性不可靠,經常出現指令丟失、交易差錯等情況,給投資者造成損失。

(三)收費欺詐風險。擅自提高交易費率,也是配資公司常用的手法之一。對于操作頻繁的客戶,一般情況下因交易數據太多,不會仔細查閱交易記錄、計算交易費率,直到虧損后才發現配資公司違背承諾,收取了畸高的交易費用,無形中吃掉了大量的投資本金,發覺上當受騙后,還評理無門。

(四)虛擬盤詐騙風險。一些不法分子利用虛擬軟件模擬滬深股市交易盤進行對賭詐騙,投資者的交易指令并未真正通過證券經營機構進入滬深交易所,配資公司也并未將客戶資金真實用于股票投資,而是進入個人賬戶后轉走或提現,據為己有。

(五)失聯跑路風險。一旦配資公司倒閉、老板卷款跑路、被監管部門、司法機關立案調查,投資者也將面臨無法交易、無法出金,甚至血本無歸的風險。

提醒廣大投資者:

場外配資活動杠桿高、風險大,多有不實宣傳,請您提高風險防范意識,遠離場外配資,以免遭受財產損失。

高風險的場外配資與個人投資者風險承受力明顯不匹配,投資者應當牢記前些年場外配資造成股民慘重損失的教訓,對形形色色的宣傳保持清醒,堅持余錢投資、理性投資、價值投資。如確有融資需求,可通過合法的證券經營機構進行融資融券交易。

請廣大投資者提高風險防范意識,遠離場外配資,以免遭受財產損失。如因參與場外配資被詐騙,請及時向當地公安機關報案。如發現本轄區證券期貨經營機構及其從業人員為場外配資活動提供任何便利,可向中國證監會或當地證監局進行舉報。